Готовое решение для запуска платформы ЦФА в соответствии с
259-ФЗ

ЦФА (цифровые финансовые активы) – новый инструмент на финансовом рынке, позволяющий привлекать финансирование проще и быстрее по сравнению с эмиссией большинства типов ценных бумаг.

Мы предлагаем готовую кодовую базу для запуска платформы ЦФА за 3-6 месяцев.

Лицензируется вместе с исходным кодом
Возможно лицензирование исходного кода единственному покупателю на Российском рынке.
Дизайн, цвета, расположение блоков, содержимое - все настраивается под заказчика платформы
При необходимости возможна разработка уникального дизайна и брендинг в соответствии с фирменным стилем компании.
Сдача под ключ
Весь необходимый код и интеграции осуществляются нашей командой до передачи готовой платформы.

Поддерживаемые блокчейны

  • Ethereum

    Блокчейн со смарт-контрактами
    N1 в мире
  • Tron

    Ethereum-like блокчейн с более низкими комиссиями и более высокой скоростью прохождения транзакций
  • Любой другой

    Проработанная технология интеграции L1 и L2 блокчейнов за 1-2 месяца

Что еще?

Дружественный UX

Не Тинькофф, но близко. Более 900 часов работы дизайнера и специалиста по юзабилити.

Кастомизация & Доработки

Возможен заказ любых доработок до или после передачи платформы.

Пуленепробиваемая надежность

Локализованные конфигурации платформы успешно работают в Канаде, Турции, Индии, Киргизии более 6 лет.

High-load

Система спроектирована, чтобы выдерживать десятки тысяч пользователей и сотни тысяч торгов в день.
Это
Уникальная Возможность для стратегов и визионеров занять новый
быстрорастущий рынок

Получите доступ к демо-версии

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку предоставленных персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Стоимость платформы ЦФА

По данным "СПАРК-Интерфакс", структуры Владимира Потанина инвестировали в платформу ЦФА "Атомайз" более 300 млн. руб (согласно отчетности за 2021, 2022г.).
Стоимость разработки платформы на основе нашего технологического решения —
в десятки раз меньше.

Финальная цена определяется объемом работ, которые нужны для адаптации платформы под задачи клиента.

При этом, заказчик получает
следующие преимущества:

Высокая производительность платформы ЦФА

Стандартный деплой без дополнительных серверов
  • <50мс

    Среднее время реакции на транзакцию
  • >3 000 транзакций
    Система обрабатывает в секунду
  • >100 000
    пользователей
    Способна держать платформа на одном сервере
  • >10 000
    сессий
    Платформа обрабатывает одновременно без падения производительности
Рост производительности достигается за счет добавления дополнительных виртуальных машин (серверов) фронтоффиса, шардирования БД и увеличения количества серверов RDS.

Готовый функционал

Команда из ~20 программистов работает с 2018г., чтобы предоставить уникальную экспертизу
и набор фичей
  • Сервер авторизации (Identity)
    Отвечает за безопасную авторизацию пользователей, администраторов, разграничение прав, политики ролей, API ключи и прочее.
  • Интеграции с банками и платежными шлюзами
    Возможность быстро интегрироваться по API с любым финансовым поставщиком.
  • Бизнес-аккаунты для юридических лиц
    Специальный функционал ролей, лимитов и процессинговых политик для юридических лиц.
  • Управление лимитами вывода средств
    Настраивайте политики отклонения транзакций, чтобы защитить платформу от несанкционированных операций.
  • Динамические банковские реквизиты
    Показывайте разные банковские реквизиты разным пользователям в зависимости от бизнес-процессов.
  • Процессинговые политики
    Назначьте определенных сотрудниками валидаторами операций, прежде чем транзакция уйдет в блокчейн или платежный шлюз.
  • Дилерская система
    Назначьте определенных пользователей дилерами и позвольте им совершать операции от имени других пользователей.
  • Реферальная система
    Автоматически распределяет торговые комиссии пользователям, учитывает рефералов при регистрации.
  • Периметр безопасности
    Доступ к административному API защищен как минимум двумя межсетевыми экранами, а все администраторы платформы работают с панелью путем доступа во внутренний периметр по VPN.
  • Двухфакторная авторизация
    При помощи почты, sms или аутентификатора.
  • Настраиваемые комиссии, персональные скидки на комиссии
    Можно конфигурировать в зависимости актива, устанавливать валюту комиссии, назначать индивидуальные комиссии компаниям или пользователям.
  • KYC под-платформа
    Подключите собственный процесс KYC или один из сторонних сервисов
  • Система мониторинга
    Специальная панель, которая отображает основные KPI платформы и сигнализирует в случае некорректного состояния.
  • Риск-менеджмент
    Настройки собственные алгоритмы риск-менеджмента, которые будут управлять ликвидностью торговой платформы.
  • Агрегация ликвидности
    Подключите свою платформу к другим по API и предложите инструменты, доступные у партнеров.
  • Удаленное хранилище секретов
    Воспользуйтесь преимуществом облачных менеджеров секретов, чтобы предотвратить утечку чувствительных данных с платформы.
  • Сервис нотификаций
    Способен доставлять уведомления клиентам через основные и резервные каналы.
  • Поддержка протокола FIX
    Стандарт де-факто в мире торговли.
Еще более 100 микрофичей, которые необходимы инвестиционно-трейдинговой платформе

Что лучше:
In-house разработка или
использование готовой платформы ЦФА?

Параметр
In-house разработка
Использование готовой платформы ЦФА
Возможность развивать продукт собственной командой разработчиков
Интеграция в существующую IT инфраструктуру
Сроки разработки
2-3 года
3-9 месяцев
Прогнозируемый результат в сроки
Затраты
40 млн. руб. и выше только на ФОТ программистов
Менее 20 млн. руб
Проверенное временем, надежное решение
Профессиональная поддержка и обслуживание
Возможность стать одной из первых платформ в России

Панель сотрудника платформы ЦФА

Технологический стэк

Выбираем исключительно корпоративные технологии, которые проверены временем
Microsoft .NET
Всегда последняя версия. Используется для бэкофиса.
PostgreSQL & Timescale
Как подсистема хранения данных.
NATS
В качестве шины данных.
React
Для отзывчивости и производительности фронтофиса.
Docker
Все элементы системы контейнеризованы.
Ubuntu
В качестве операционной системы виртуальных машин.
GitLab
Для контроля версий кода и автоматического CI/CD
NGINX
Для балансировки нагрузки
Ansible
Для деплоя и развертывания
Grafana
В качестве системы визуализации метрик.
S3 облачные хранилища
Все файловые данные хранятся в S3-совместимых хранилищах (Selectel в России, Amazon - остальной мир).
Встроенный KYC от ShuftiPro
ShuftiPro - это один из мировых лидеров KYC и AML. Работает с документами 220 стран, в том числе и России.

Как работает платформа ЦФА для пользователя

1
Регистрация на платформе
Осуществляется сразу после ввода электронной почты и пароля. Сразу после подтверждения почты, активизируется учетная запись и личный кабинет.
2
Прохождение KYC
Процедура KYC полностью кастомизируется, возможно назначить доступ к различным операциям для различных уровней верификации.
3
Депозит средств
Осуществляется в ручном или автоматическом режиме с банковского счета или через платежные шлюзы
4
Покупка активов в портфель
Делается в один клик, для клиента доступны различные виды ордеров, аналогичные биржевым
5
Получение прибыли
За счет получения  выплат, прописанных в смарт-контракте эмитента или при продаже ЦФА на вторичном рынке
6
Вывод средств на банковский счет
После погашения токенов или их реализации на вторичном рынке, клиент может вывести средства на свой банковский счет

Скриншоты пользовательского интерфейса

Данный интерфейс является демонстрационным, так как обычно дорабатывается в соответствии с бренд-буком заказчика и оформлением существующих программных решений компании

Решения, работающие на технологической платформе:

За последние 6 лет на платформе было запущено более 20 проектов, связанных с трейдингом и криптоактивами, среди них:

Процесс интеграции

1
Анализ требований

➤ Изучение целей бизнеса клиента

➤ Оценка юридической структуры

➤ Разработка концепции решения

➤ Изучение интерфейсов существующей IT инфраструктуры

➤ Планирование архитектурных решений

➤ Создание плана кастомизации проекта

➤ Проработка требований к смарт-контрактам

2
Планирование

➤ Оформление задач для команды

➤ Формирование команды разработчиков

➤ Планирование спринтов

3
Прототипирование

➤ Создание прототипов интерфейса

➤ Проработка пользовательских путей на платформе

➤ Деплой базовых смарт-контрактов в тестовую сеть

➤ Деплой тестового окружения

4
Кастомизация и доработка

➤ Дизайн UI/UX

➤ Верстка и программирование фронтенда

➤ Интеграция необходимых API

➤ Разработка требуемого дополнительного функционала

➤ Разработка автоматических тестов

➤ Доработка смарт-контрактов

➤ Разработка деплоя в инфраструктуру заказчика

5
Тестирование

➤ Разработка мануальных тест-кейсов

➤ Проведение тестирования группой QA

➤ Исправление выявленных багов

6
Передача кода заказчику

➤ Деплой продакшн окружения

➤ Предоставление доступа в репозиторий

➤ Тестовая эксплуатация

➤ Исправление замечаний заказчика

➤ Проведение семинаров по эксплуатации системы

7
Гарантийная поддержка

➤ В течение 6 месяцев после передачи кода, все ошибки и недостатки исправляются бесплатно

Вопросы и ответы
Самые часты вопросы от наших клиентов. У вас есть еще? С удовольствием ответим!
  • Вопрос:
    Ok, так что такое ЦФА?
    Ответ:
    Цифровые Финансовые Активы (ЦФА) представляют собой передовую ступень в эволюции финансовых технологий, открывая новые горизонты для инвесторов, компаний и обычных пользователей. Введенные в российское законодательство Законом № 259-ФЗ от 31 июля 2020 года и официально вступившие в силу с 1 января 2023 года, ЦФА стали юридической реальностью, обещая революцию в способах ведения бизнеса, инвестиций и даже повседневных финансовых операций.

    ЦФА - это не просто цифровые активы; они представляют собой цифровые права, которые могут включать в себя широкий спектр активов - от денежных требований до уникальных возможностей участия в капитале непубличных акционерных обществ, прав на результаты интеллектуальной деятельности и даже доли в коллекционных монетах или редких предметах искусства. Эти активы уникальны тем, что их учет и обращение осуществляются исключительно в информационных системах на основе распределенного реестра, таких как блокчейн. Это значит, что каждая транзакция с ЦФА надежно записывается и легко проверяется без необходимости централизованного посредника, что открывает новые возможности для прозрачности и безопасности в финансовом мире.

    Интересно, что ЦФА предоставляют возможность выпуска долговых обязательств в самых разнообразных формах, не ограничиваясь лишь денежными средствами. Это создает беспрецедентную гибкость в финансировании проектов и предприятий, позволяя им привлекать инвестиции путем выпуска цифровых активов, которые могут быть точно настроены под специфические нужды и условия. Например, можно выпустить ЦФА, который профинансирует покупку редкого дорогого станка на производстве компании. Этот же станок может быть использован как обеспечение по выпуску ЦФА.

    В этой новой эре ЦФА мы стоим на пороге кардинальных изменений в том, как мы воспринимаем и используем финансовые активы. Это не только открывает новые возможности для инвестирования и управления активами, но и стимулирует развитие более справедливой, прозрачной и эффективной экономической системы. Для профессионалов и карьеристов в области финансов и технологий, освоение и применение ЦФА станет ключом к успеху в эпоху цифровой экономики.
  • Вопрос:
    Кто может выпустить ЦФА?
    Ответ:
    ЦФА могут выпускаться юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Законодательство не устанавливает жестких требований к эмитентам, однако их вправе установить оператор ЦФА, чтобы не допустить появления рискованных для инвесторов ЦФА.
  • Вопрос:
    В чем отличие ЦФА и криптовалюты?
    Ответ:
    Цифровые Финансовые Активы (ЦФА) и криптовалюты обе являются цифровыми объектами, но существенно отличаются по своей природе, правовому статусу и использованию.

    Правовой статус и регулирование

    ЦФА являются официально признанными активами в юрисдикциях, таких как Россия, где они регулируются специфическими законами (например, Закон № 259-ФЗ от 31 июля 2020г). Это означает, что за их выпуском, обращением и учетом стоит четкая правовая база. ЦФА, как правило, ассоциируются с конкретными правами и обязанностями, например, денежными требованиями или правами на участие в капитале. Их выпуск и оборот тесно связаны с регистрацией в специализированных информационных системах на базе блокчейна или иных технологий распределенного реестра.

    Криптовалюты, с другой стороны, часто существуют вне официального регулирования и могут не признаваться как законное средство платежа во многих странах. Они представляют собой цифровые объекты (токены), основанный на технологии блокчейн, и их ценность зависит от спроса и предложения на рынке, а не от установленных прав и обязанностей.

    Использование и функции

    ЦФА предназначены для цифрового представления традиционных финансовых инструментов в блокчейне и других системах распределенного реестра, что обеспечивает им легальный статус и позволяет использовать их в официальных финансовых операциях. Они могут быть связаны с конкретными активами, правами или обязательствами в реальном мире.

    Криптовалюты, в отличие от ЦФА, чаще всего используются как средство обмена или сохранения ценности и реже ассоциируются с конкретными финансовыми правами или обязанностями. Они предлагают высокую степень анонимности и могут быть использованы для переводов средств по всему миру без привлечения традиционных финансовых посредников.

    Технологическая основа

    Хотя и ЦФА, и криптовалюты используют технологии распределенного реестра, как блокчейн, для обеспечения прозрачности и безопасности транзакций, контекст их использования различается. ЦФА в большей степени ориентированы на интеграцию в существующие финансовые и юридические системы, в то время как криптовалюты чаще выступают в роли альтернативных средств платежа и инвестиций.
  • Вопрос
    Зачем вообще нужны ЦФА, если есть акции, облигации и традиционные биржи?
    Ответ
    Цифровые Финансовые Активы (ЦФА) предлагают ряд преимуществ перед традиционным выпуском акций и облигаций, делая их привлекательным инструментом для компаний и инвесторов. Эти преимущества отражают современные тренды в финансовой индустрии, направленные на повышение эффективности, прозрачности и доступности финансовых операций. Рассмотрим ключевые из них:

    1. Ускорение и удешевление процессов. ЦФА могут существенно сократить время и затраты, связанные с выпуском и обращением ценных бумаг. Благодаря автоматизации и отсутствию необходимости во многих традиционных посредниках (например, банках, регистраторах, клиринговых центрах), процесс выпуска становится быстрее и дешевле. Это особенно важно для малых и средних предприятий, которым традиционные методы могут быть не по карману.
    2. Прозрачность и безопасность. Использование технологий блокчейна и распределенного реестра обеспечивает высокий уровень прозрачности и безопасности транзакций с ЦФА. Все операции записываются в немодифицируемый реестр, обеспечивая легкость отслеживания истории актива, что снижает риск мошенничества и улучшает доверие между участниками рынка.
    3. Доступность и глобальный охват. ЦФА могут быть доступны для широкого круга инвесторов по всему миру, расширяя потенциальный рынок для эмитентов и предоставляя инвесторам больше возможностей для диверсификации. В отличие от традиционных ценных бумаг, покупка и продажа ЦФА может происходить 24/7, не ограничиваясь географией или рабочими часами бирж.
    4. Фракционное владение. ЦФА позволяют реализовать фракционное владение активами, делая инвестиции более доступными для широкого круга людей. Это означает, что инвесторы могут приобретать доли в высокоценных активах, таких как недвижимость или искусство, которые ранее были недоступны из-за высоких порогов входа.
    5. Инновационные финансовые инструменты. ЦФА открывают путь для создания новых типов финансовых инструментов и схем инвестирования, которые были бы невозможны или неэффективны в рамках традиционной финансовой системы. Например, они могут представлять собой уникальные сочетания долговых и долевых инструментов, гибридные активы или автоматически исполняемые контракты (смарт-контракты), предоставляя более гибкие и персонализированные инвестиционные возможности.
  • Вопрос
    Что делать если эмитент ЦФА перестанет платить по своим обязательствам?
    Ответ
    Законодательство четко определяет ЦФА как объекты гражданских прав, что предоставляет их владельцам юридическую защиту согласно гражданскому законодательству. Это означает, что владельцы ЦФА могут защищать свои права в суде в случае споров, мошенничества или других нарушений.

    В случае, если эмитент перестает соблюдать обязательства, взятые на себя во время выпуска ЦФА, инвестор вправе обратиться в суд для защиты своих интересов. Процедура ничем не отличается относительно прав и обязанностей, заключенных в бумажном виде.

    В случае, если эмитент не может расплатиться с держателями ЦФА, происходит банкротство эмитента, а инвесторы попадают в список кредиторов должника и претендуют на его имущество в процессе банкротства.
Получите доступ к демо окружению заполнив форму ниже
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку предоставленных персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Контакты
Qoden Technologies,
7-я лин. В.О., 76, Санкт-Петербург, Россия, 199178